So với các người mới mở màn buôn bán, dòng tiền có lẻ là một khái niệm khá mới mẻ. Tuy vậy đó chính là khái niệm những chủ showroom/ công ty nên thăm dò bởi lẽ vì nó sẽ bị gắn liền với bạn trong veo quảng đời buôn bán.
Dòng tiền là gì?
Dòng tiền (Cash Flow) đc hiểu là sự vận động của vào, ra của đồng tiền (tức là nhận and chi) trong một showroom, công ty, dự án hoặc món đồ tài chính nào đó.
Bạn đang xem: Net cash flow là gì
Bài Viết: Net cash flow là gì
Ví dụ: Khi khách mua một chiếc áo tại cửa hàng and thanh toán thì số tiền chính là dòng tiền vào. Khi bạn nhập hàng, trả tiền tiền điện nước… thì chính là dòng tiền ra.
Mục tiêu của những công ty/ showroom nhỏ dại là tạo được đc một dòng tiền dương (Positive Cash Flow), tức là làm sao để nhận tiền vào nhiều hơn chi tiền ra. Điều đó nghe thì hình như dễ chơi nhưng rất đông công ty gặp vấn đề với dòng tiền của tớ. Nếu doanh thu không nhất định, việc trả tiền những giá thành thường xuyên như tiền lương, điện, nước… cũng gặp nhiều phức tạp. Nhiều công ty lại tạo được dòng tiền âm (Negative Cash Flow), tức là chi nhiều hơn nhận. Nguyên có thể vì vào mùa đó hàng khó bán đc hoăc họ đang đầu tư thêm cho công ty…
Giữ đc cho dòng tiền luôn dương là một điều rất “tuyệt” nếu với công ty nhỏ dại. And để báo cáo tình hình dòng tiền của tớ, những doanh nghiệp sẽ lập ra một bản Báo cáo lưu chuyển tiền tệ.
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ là gì?
Báo cáo lưu chuyển tiền tệ (Cash Flow Statement) là một bản báo cáo về sự biên tập dòng tiền trong một công ty/ showroom (Lượng tiền đầu tư, tiền ra, tiền vào, tiền lúc này… đôi khi công ty cần lập báo cáo lưu chuyển tiền tệ mỗi tháng hoặc mỗi quý để nắm đc tình hình dòng tiền của tớ.
Một bản báo cáo lưu chuyển tiền tệ gồm 3 phần chính:
Dòng tiền từ vận động kinh doanhDòng tiền từ vận động đầu tưDòng tiền từ vận động tài chính
Bạn cũng có thể xem mẫu báo cáo lưu chuyển tiền tệ tại đây
Ứng dụng bán sản phẩm SUNOgiúp chủ showroom quản trị, đọc báo cáo dòng tiền hằng tháng/ quý/ năm một phương pháp dễ chơi.
Sự khác nhau giữa dòng tiền and lợi nhuận
Dòng tiền and lợi nhuận là hai khái niệm ảnh hưởng cùng nhau nhưng lại khác nhau.
Dòng tiền thuần = Dòng tiền vào – Dòng tiền ra
Lợi nhuận = Doanh thu – Trị giá
Đa số chúng ta sẽ hỏi ngay “Ủa vậy thì có gì khác nhau đâu” vì nghĩ rằng dòng tiền vào cũng là doanh thu and dòng tiền ra y như giá thành. Nhưng sự thật lại không phải vậy. Bạn hữu dụng nhuận chưa chắc bạn có tiền mặt (ví dụ như bạn bán thiếu), có tiền mặt cũng chưa chắc sinh đc lời. Ví dụ dễ chơi nhé!
Bạn mở một showroom, xong xuôi đâu vào đó bạn còn dư 300 triệu tiền vốn. Tháng trước tiên bạn thu đc 10 triệu tiền bán sản phẩm. Thằng bạn cảm nhận bạn kinh doanh có lời thế là liền đầu tư thêm cho bạn 200 triệu nữa. Vậy ở đây Dòng tiền vào = 200 + 10 = 210 triệu. Trong khi đó doanh thu của bạn chỉ có 10 triệu mà thôi.
Nguyên nhân dẫn đến những vấn đề về dòng tiền
Có rất đông nguyên nhân gây nên dòng tiền của doanh nghiêp gặp “trục trặc” ( âm liên tục, cứ mãi đứng yên…). Rất đông showroom phải tạm dừng hoạt động vì lý do dễ chơi là vì không nhận thấy đc việc kiếm tiền với quản trị dòng tiền.
Quản trị cực tốt dòng tiền là cả một vấn đề bởi lẽ vì thu nhập của các bạn chưa chắc nhất định trong khi những giá thành cần phải trả tiền thì tháng nào cũng có. Doanh thu thấp không cần là vấn đề về dòng tiền mà đó vấn đề của món đồ, của dịch vụ. Vậy dòng tiền như vậy nào thì gọi là có vấn đề? Là khi buôn bán cực tốt, doanh thu cao nhưng tiền mặt lại bị giam trong sản phẩm tồn kho hoặc trong những khoản phải thu (khoảng tiền người khác thiếu bạn), là khi bạn thiếu tiền người khác các chưa trả tiền… Tiền vẫn về chỉ có điều chưa đến mà thôi.
Giải quyết những vấn đề về dòng tiền thỉnh thoảng rất dễ chơi nhưng thông thường lại vô cùng phức tạp. Trong bài viết sau SUNOsẽ chỉ dẫn chúng ta phương pháp quản trị dòng tiền hiệu quả. Cùng đón đọc nhé!
